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Rapports IA

Rapport quotidien · Performance de l'équipe · Simulateur d'encaissement · Historique d'encaissement · Analyse IA

Simulateur What-If — Prévisions de trésorerie

Ajustez les hypothèses pour voir l'impact sur les encaissements futurs selon 3 scénarios

Hypothèses

DMP cible (jours)

Délai moyen de paiement objectif — impact direct sur la vélocité de collecte des tranches 1-30j et 31-60j

45j
20j90j
Taux de collecte (%)

% du portefeuille en souffrance (31-90j) effectivement collecté — impact sur toutes les tranches en retard

72%
40%98%
Récupération souffrance (%)

% des créances 91+j récupérées — impact direct sur la tranche critique (707K$)

35%
5%80%
Délai résolution litiges (j)

Temps moyen pour résoudre un litige — impact sur la collecte des tranches 61-90j

30j
7j90j

Scénarios de projection

Pessimiste
Collecte réduite, délais prolongés
Cumul 30j7.95M$
Cumul 60j8.56M$
Cumul 90j11.26M$
Récup. souffrance102K$DMP projeté47j
Réaliste
Performance actuelle maintenue
Cumul 30j10.24M$
Cumul 60j11.32M$
Cumul 90j11.79M$
Récup. souffrance136K$DMP projeté45j
Optimiste
Équipe performante, relances efficaces
Cumul 30j10.48M$
Cumul 60j11.76M$
Cumul 90j12.33M$
Récup. souffrance170K$DMP projeté43j

Projection des encaissements par horizon

30 jours60 jours90 jours0$3.5M$7.0M$10.5M$14.0M$
  • Pessimiste
  • Réaliste
  • Optimiste
Méthodologie IA : Les projections sont calculées à partir du portefeuille AR actuel (13.49M$) en appliquant les hypothèses saisies. Le scénario pessimiste applique un coefficient de 0.75×, le réaliste 1.0×, et l'optimiste 1.25×. La récupération de souffrance est calculée sur 708K$ en 91+j. Ces projections sont indicatives et ne constituent pas une garantie de résultat.